Manejar grandes sumas de efectivo en ventanilla ya no será igual a partir del 1 de julio de 2026. La Asociación de Bancos de México (ABM) implementará controles estrictos de identidad y biométricos para depósitos o retiros que superen los 140 mil pesos.
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¿A partir de cuándo y cuánto dinero activa el nuevo control bancario?
Las instituciones bancarias exigirán identificación oficial y validación biométrica para operaciones en efectivo que alcancen o rebasen los 140 mil pesos a partir del 1 de julio de 2026. Esta medida es obligatoria en ventanilla para una sola transacción y busca frenar la suplantación de identidad y el lavado de dinero.
El banco negará automáticamente el movimiento si el cliente no cumple con estos requisitos de seguridad.
A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México aplicarán nuevas reglas para quienes retiren o depositen grandes cantidades de efectivo.
— Finestra (@FinestraMX) January 8, 2026
Solicitarán identificación y biométricos para retiros y depósitos en efectivo mayores a 140 mil pesos. pic.twitter.com/tdTUSEhsos
Requisitos obligatorios para operaciones con montos superiores a 140 mil pesos
La ABM endurece los filtros para garantizar que el portador del efectivo sea el titular legítimo o un representante autorizado. Si la sucursal cuenta con la tecnología necesaria, el proceso incluirá el escaneo de huellas dactilares o reconocimiento facial para validar la identidad en tiempo real.
Debes presentar los siguientes documentos para transacciones mayores a 140 mil pesos:
- Credencial de elector: INE vigente y en buen estado.
- Pasaporte: Emitido por la Secretaría de Relaciones Exteriores.
- Datos biométricos: Huella digital o reconocimiento facial en ventanilla.
Las transferencias SPEI, pagos con tarjeta y retiros en cajeros automáticos quedan libres de esta nueva exigencia.
Operaciones que no cambian con la nueva normativa
A pesar de la alerta por los nuevos montos, el uso cotidiano de la banca digital y los pagos electrónicos se mantiene sin modificaciones. La ABM aclara que estos controles se enfocan exclusivamente en el efectivo físico, donde el riesgo de fraude es mayor y la trazabilidad de los recursos es más compleja para el SAT.
Estos servicios continúan operando con normalidad:
- Banca móvil: Transferencias electrónicas y pagos desde la app.
- Cajeros automáticos: Retiros dentro de los límites diarios del cajero.
- Terminales punto de venta: Pagos en establecimientos comerciales.
Recuerda que si el trámite es rechazado por falta de identificación, no habrá sanción económica, pero deberás reprogramar la visita.
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