A partir del 1 de julio de 2026, las instituciones bancarias en México aplicarán nuevos controles para operaciones en ventanilla. Quienes realicen depósitos bancarios o retiros superiores a un monto particular deberán presentar identificación oficial.
El anuncio genera dudas prácticas entre clientes bancarios, quienes buscan comprender alcances, fechas y operaciones afectadas, debido a que la medida aplica desde mediados del 2026 y solo involucra ciertos movimientos en ventanilla, sin modificar otros servicios digitales cotidianos para usuarios comunes del sistema financiero.
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¿Por qué se deberá presentar identificación si superas este monto?
El nuevo requisito aplica exclusivamente para operaciones específicas en ventanilla bancaria. Los depósitos y retiros en efectivo que alcancen o rebasen los 140 mil pesos en una sola transacción obligarán al usuario a mostrar una identificación oficial vigente ante el personal autorizado.
Esta exigencia no afecta a transferencias electrónicas, pagos con tarjeta ni operaciones realizadas a través de cajeros automáticos. La medida se enfoca en el manejo de efectivo físico en sucursales, donde históricamente se concentran mayores riesgos de suplantación de identidad, errores operativos y transacciones irregulares que comprometen la seguridad financiera.
Los bancos alinean sus prácticas con estándares internacionales de prevención de riesgos financieros. Al establecer umbrales claros y solicitar identificación, las instituciones fortalecen sus controles internos sin limitar el acceso legítimo de los clientes al sistema bancario, garantizando un equilibrio entre seguridad y disponibilidad de servicios.
¿Qué se busca lograr con esta medida?
El objetivo principal consiste en mejorar la trazabilidad de los recursos que circulan por el sistema bancario mexicano. Al identificar a quienes realizan operaciones con sumas elevadas, se reduce el origen del dinero y destino del efectivo, lo cual permite detectar patrones inusuales de manera temprana y eficiente.
La Asociación de Bancos de México (ABM) impulsa esta iniciativa para homologar criterios entre instituciones y elevar los estándares de supervisión interna. Estas acciones se alinean con los lineamientos de esta entidad orientados a prevenir delitos financieros como el lavado de dinero, proteger a los usuarios y fortalecer la estabilidad del sistema en su conjunto.
Con controles más robustos, el sistema financiero gana confianza y resiliencia a largo plazo. Para los clientes, esto representa un entorno bancario más seguro donde sus recursos están mejor protegidos frente a fraudes, suplantaciones y usos indebidos de efectivo, sin que se restrinjan operaciones legítimas ni se limite el acceso a servicios financieros esenciales.
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