En la actualidad todos los bancos cuentan con aplicaciones para que los movimientos bancarios sean más rápidos y fáciles; sin embargo, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) podría penalizarte por hacer transferencias a cuentas propias.
Es muy común que una persona tenga varias cuentas de banco y se transfiera dinero entre ellas, pero es una práctica que no se recomienda ya que te puede generar problemas con el SAT.
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¿Cómo hacer transferencias entre bancarias propias sin que te multe el SAT?
El SAT detecta las transferencias bancarias como una entrada o salida de ingresos que puede desencadenar problemas fiscales.
Cabe recordar que en abril de 2021 se aprobó un criterio en el que se estableció que en caso de llevar a cabo traspasos entre cuentas bancarias propias se deben presentar algunos documentos para acreditar que este tipo de transferencia es un depósito a efecto de evitar el cobro de contribuciones al respecto.
Los titulares de la cuenta deben explicar a la autoridad fiscal si realizó transferencias entre sus cuentas.
Para evitar tener problemas con el SATpor transferir dinero entre cuentas son:
- Número de cheque o reporte de transferencia
- Origen del importe depositado
- Forma de pago
- Estados de cuenta bancarios
- Cuenta de donde proviene el depósito
- Papel de trabajo
- Estados de cuenta bancarios
- Copia del recibo del que proviene el monto
SAT implementa IA para mejorar procesos de fiscalización
El SATutilizará Inteligencia Artificial para mejorar los procesos de fiscalización y su principal objetivo será evitar fraudes financieros, lo que permitirá detectar rápidamente las transferencias a una misma cuenta.
Dicha tecnología con IA se enfocará en sectores como el automotriz, bebidas alcohólicas, construcción, cigarros, farmacéutica, hidrocarburos, logística, plataformas tecnológicas, servicios inmobiliarios, seguros, servicios financieros y transporte.
También se buscará fortalecer la fiscalización a esquemas de fideicomisos y empresas de intermediación crediticia.
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